工行总行：“近亲繁殖”现象严重

21.针对“山西分行营业部2014年房屋维修费2077万元，近90%未进行集中采购；各分支机构办公用房重复装修改造、边施工边增加项目等问题较为突出”的问题。一是经调查核实，给予山西分行6名责任人党内警告、行政警告、诫勉谈话和扣减绩效等处理。二是加强基建项目管理立项审批管理，凡未在立项审批内容中的施工项目，均应作为追加项目报有权人审批。凡未申请追加的，视为超投资、超授权行为，按有关规定，严肃查处违规责任人。三是加强基建项目审批管理，完善基建项目审批信息标准化、程序化建设，规范分行立项申报项目内容管理。

22.针对“总行各部门外包业务项目多、金额大、缺乏有效监管，存在较大廉洁风险”的问题。一是对总行层面外包情况进行梳理，清晰界定业务外包定义内涵，区分“业务外包”和“外部服务”两类事项分别进行规范管理。二是对于总行层面“外部服务”事项，印发了《关于进一步加强总行层面外部服务事项财务管理的通知》，明确外部服务定义范围，指定归口管理部门，健全全流程管理机制，强化成本效益审核把关；严格按照财务授权和财务制度要求，履行必要的事前审批程序和资金支付审批程序；逐步建立健全总行层面外部服务项目费用标准管理体系，切实加强外部服务项目后评价和监督管理，建立项目退出机制。今年将组织开展一次总行层面外部服务项目自查。三是对于全行“业务外包”事项，修订了《业务外包管理基本规定》，明确财务预算总量控制要求，合理控制业务外包范围和数量；严格按照外部监管规定和财务管理制度组织实施财务审批和集中采购，费用支付与核算必须控制在预算额度内; 加强业务外包履职人员管理与行为约束，确保职务行为的廉洁性；加强业务外包项目检查评估，今年将组织开展一次检查评估工作。

（七）关于“新兴业务存在利益输送风险”问题

23.针对“近年以来，理财产品、租赁保险等新兴业务发展迅速，但监管相对滞后，一些人员借机钻空，违规违纪甚至违法问题时有发生；部分理财产品发行不够透明，存在暗箱操作的嫌疑”的问题。一是正在修订《金融资产服务业务合作机构管理办法》，完善合作机构管理要求，优化合作限额核定模型，进一步加强金融资产服务业务合作机构的准入、限额管理。二是修订了《资产管理业务机构合作管理办法》，进一步完善合作机构的选聘和甄选标准。三是印发了《关于加强公司保险管理的通知》，制定了《工银安盛集中采购供应商准入和推荐管理办法》，进一步规范与保险机构合作事项，严格执行合作机构名单制管理要求，并加强合作机构选聘与费用支付管控。四是建立资产管理业务中台“嵌入式”限额管理平台，开发金融资产服务业务风险管理系统，研发同业业务信息管理平台，提升事中控制的有效性。五是印发了《关于严格结构化理财产品销售有关规定的通知》，明确禁止理财产品设计与投资管理部门主动推荐本行员工及其关系人购买结构化产品等要求。同时，对客户风险评估和产品适合度评估实施系统刚性控制，确保将结构化产品销售给风险承受能力较高的合格投资人。六是加大员工异常交易监测与理财业务运行风险报告，充分发挥事后环节的风险防控效能。优化“行内员工大额资金异动监测模型”，开展理财业务风险分析与报告。七是严格贯彻相关业务领域重要岗位人员轮岗交流制度，加大系统监控力度，及时督促提示有关机构对重要岗位人员进行轮岗交流。

24.针对“2014年以来全行发生多起飞单私售事件”的问题。一是健全完善违规举报机制，通过总行举报电话收集违规线索，对线索开展了核实、处理。推进建立客户日常回访机制，发现飞单私售等违规线索及时开展核实。2016年拟在全行开展一次理财销售规范性专项检查，重点检查飞单私售管控机制落实情况、违规销售等问题。二是强化日常运营监测核查和责任处理，持续部署、指导并开展“疑似飞单式民间集资监测模型”的监测和核查；优化业务系统，投产疑似飞单大额资金转账防控功能，已完成了系统优化需求提交。

（八）关于“境外机构发展迅速但监督薄弱”问题

25.针对“境外机构存在多头管理、互不衔接、监管薄弱；境外机构党组织隶属于驻地使领馆，有的一年才开展一两次活动”的问题。一是制定了《境外机构管理规定》，建立总行国际化联席会议机制，加强全行境外机构统筹协同与有效管理。二是研究制定《关于加强境外机构党建工作的意见》，督促指导境外机构党组织建立健全工作制度，因地制宜地开展党的活动。健全境外机构党组织设置，确保每名党员都在党的组织管理之中。三是加强境外机构党员教育管理，探索建立境外机构党建工作向驻地使领馆和总行党委双线报告机制，指导境外机构党组织按照驻地使领馆和总行党委要求，根据实际情况做好发展党员和党员服务管理工作，切实加强境外机构党员教育、管理和监督。

26.针对“境外机构领导人员缺乏有效监督，2012年以来，4家单位‘一把手’接连出现违规违纪问题；5名现职干部裸官或违规取得外籍身份”的问题。一是制定了《关于加强境外机构党风廉政建设工作的意见》，印发了《关于设立境外机构廉政建设工作联络员的通知》，列明境外机构领导班子抓党风廉政建设的主要任务和要求，强化境外机构党风廉政建设工作。二是继续加大对境外机构党员干部廉洁履职情况的监督检查力度，2016年拟对5家境外机构开展廉洁履职监督检查，已完成对1家机构的廉洁履职检查。对5名“裸官”或违规取得外籍身份的境外干部进行了岗位调整和严肃处理。三是继续严格执行和完善境外机构管理层及关键岗位员工任前谈话制度，建立健全行前集中培训机制。通过党校培训、专题研讨等方式，持续开展境外机构党员干部党风廉政建设培训和依法合规教育。2月初和3月下旬已举办两期境外机构主要负责人专题研讨班，传达了中央和总行党委关于从严治党、从严治行的新精神、新政策、新要求。四是通过考察考核、专题调研、信访核查等方式进一步加强对境外机构班子成员日常情况的掌握和监督，加强总行相关部门的日常沟通和信息共享，抓早抓小抓预防，对小问题及时提示提醒。五是进一步严格执行境外机构干部任期制管理，按规定实施定期轮换。六是对一名境外机构主要负责人和一名部门负责人的违规事实进行了核查，并给予了纪律处分和组织处理。

（编辑：云计算网_宿迁站长网）

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